Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Как открыть счет в швейцарском банке: что нужно знать иностранцу? » Новости Швейцарии

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России
Как открыть счет в швейцарском банке: что нужно знать иностранцу? Графика: public domain

Как открыть счет в швейцарском банке, не проживая на постоянной основе в Швейцарии? Данный вопрос (из соображений любопытства или же реального намерения) тревожит умы многих. При всём многообразии имеющегося в интернете материала достаточно подробные и соответствующие действительности ответы на обозначенный вопрос остаются редкостью. Более того, материалы, написанные ещё относительно недавно, уже сейчас оказываются полностью или частично устаревшими.

Данные причины побудили нас в формате «вопрос-ответ» написать материал, который бы позволил каждому читателю составить представление о том, что именно следует учитывать при открытии иностранцем счета в швейцарском банке. Актуальность материала: февраль 2017 года.

Могут ли лица, постоянно проживающие за пределами Швейцарии, открыть счет в швейцарском банке?

Да, но не далеко не во всех банках. В случае, если кредитное учреждение всё же принимает в свои клиенты нерезидентов, действуют некоторые особенности по сравнению с процедурой открытия счета в швейцарском банке лицами, имеющими вид на жительство в Швейцарии. Перед тем, как открыть счет, швейцарские банки обязаны проверить личность клиента и источник происхождения капитала.

Можно ли открыть счёт в Швейцарии для оплаты расходов на недвижимость?

Покупка недвижимости в Швейцарии нерезидентом не является самодостаточным основанием для открытия банковского счёта. Поэтому о данном моменте следует подумать заранее. Если открытие счета не является самоцелью, текущие расходы по недвижимости могут быть уплачены швейцарскими управляющей компанией или юристом, с которыми у Вас есть соответствующий договор.

  • Как купить недвижимость в Швейцарии?

Как долго длится открытие счета в швейцарском банке?

В зависимости от выбранного банка процедура занимает от 1 до 7 дней.

Потребуется ли внести какой-либо минимальный вклад на счет? Если да, то каковы размеры такого минимального вклада?

Опять же, в зависимости от выбранного банка размер минимального вклада или минимального остатка могут разниться.

Лица, имеющие место жительства в Швейцарии, а также лица, пересекающие с определённой регулярностью швейцарскую границу в рабочих целях – «Grenzgänger», могут открыть в большинстве банков Швейцарии счет без обязательства внесения какого-либо минимального вклада (например, в UBS, Credit Suisse, Raiffeisen, Postfinance и кантональных банках).

Лица, проживающие за пределами Швейцарии (за исключением уже упомянутой категории постоянно пересекающих границу в рабочих целях – «Grenzgänger»), получают право открыть счет в швейцарском банке при внесении минимальной суммы в интервале от 500’000 до 700’000 швейцарских франков (конкретный размер оговаривается в каждом индивидуальном случае).

Поскольку в связи с кризисом в России многие стремятся открыть счет в швейцарском банке с целью сохранения своих активов, финансовые дома Швейцарии склонны к повышению минимального порога для открытия депозита. По состоянию на начало 2017 года минимальная сумма для открытия счета в швейцарском банке поднялась во многих случаях до 1 миллиона франков.

Можно ли открыть счет в швейцарском банке через интернет, почту, телефон, электронную почту или факс?

Во многих банках существует возможность подать заявку через электронные средства связи. Тем не менее, банк всегда попросит предоставить оригиналы необходимых для открытия счета документов (более подробно о так называемом “открытии счета через интернет” читай здесь).

Если какой-либо посредник обещает Вам открыть счет без необходимости предоставления оригиналов документов, советуем Вам отказаться от его услуг.

Какие документы потребуются при открытии счета в швейцарском банке?

В любом случае понадобится заграничный паспорт, идентификационная карта (ID) или иной официальный документ, позволяющий установить Вашу личность.

Банк также может запросить документ о происхождении денежных средств, которые будут вносится на счет, а также о том, что с вносимых денег был уплачен налог.

Банк при этом не осуществляет полную проверку сведений в документе, а лишь подтверждает факт его подлинности.

Важно отметить, что год от года кредитные учреждение предъявляют всё более жесткие требования к конкретике документов и их составу.

Возможно ли открыть счет в швейцарском банке в евро или долларах США?

Источник: https://business-swiss.ch/2014/01/otkry-t-schet-v-shvejtsarskom-banke/

Что нужно для того чтобы открыть счет в швейцарском банке

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Открыть счет в банке, что может быть проще? Достаточно минимального, стандартного набора документов, который будет зависеть от того, на физическое или юридическое лицо вы будете оформлять счет. Выбираете банк, оформляете договор и готово.

Это касается банковской системы страны, в который вы проживаете. Но, что если по определенным причинам возникает потребность открыть счет за границей? А самой надежной банковской системой в мире, конечно же считаются швейцарские банки.

Так, как же открыть счет в швейцарском банке, что нужно знать?

Открыть счет в Швейцарии — не является большой проблемой. Но нужно учитывать, то что информации в интернете будет недостаточно. Во-первых существует ряд нюансов, которые будут возникать в каждом частном случае и решать их нужно будет в индивидуальном порядке.

Во-вторых даже та информация, которая касается общих вопросов каждый день может меняться и, соответственно, устаревать. Поэтому с подобным вопросом необходимо обращаться к специалистам, которые ежедневно занимаются подобными вопросами и держать руку на пульсе.

Личный счет в швейцарском банке или от лица компании

Вот примерно такую задачу поставил клиент бизнес-ассистентам Delegator24: необходимо выяснить, можно ли открыть личный счет в швейцарском банке гражданам Казахстана и от имени юридического лица, а конкретно компании которая зарегистрирована и находится в Гонконге.

Такие задачи, удаленные помощники Delegator24 щелкают, как орешки. А ряд уточнений, с гражданством и компанией из разных стран, хотя немного и усложнял процесс, но по факту делал задачу просто более интересной для ассистента.

Что нужно, для того чтобы открыть счет в Швейцарии

Как мы уже сообщили выше — информации, которую можно найти в интернете будет недостаточно. Поэтому бизнес-ассистент обратился в компанию, которая занимается открытием счетов в европейских банках для нерезидентов.

В ходе переговоров с консультантом компании была выявлена следующая информация:

  • открытие счета для физлица, гражданина Казахстана возможно. Для этого необходимо предоставить скан загран.паспорта и документ подтверждающий адрес регистрации. А также важно подтверждение денежных средств. В некоторых кантонах требуется наличие вида на жительство.
  • открытие счета от имени юрлица также возможно, но для этого у компании должен быть  высокий оборот, от 10 млн долларов в месяц.

Информация об открытии личного и корпоративного счетов в CIM Banque (Швейцария)

Личный счет

  1. Стоимость открытия личного счета – 500 EUR. Срок открытия счета – 2-3 недели.
  2. Необходимые документы:
  3.  Сканированные копии внутреннего и/или заграничного паспортов.
  4. Подтверждение адреса проживания по месту жительства
  5.  Заполненные и подписанные банковские формы.

Активационный депозит 5000 USD/EUR/CHF, неснижаемый остаток 500 USD/EUR/CHF. Транзакции свыше 50 000 CHF нужно будет подтверждать контрактом.

Корпоративный счет

  1. Стоимость открытия корпоративного счета – 1 000 EUR. Срок открытия счета – 2-3 недели. Возможно дистанционное открытие корпоративного счета.
  2. Необходимые документы:

Нотариально заверенные копии документов бенефициара:

  • внутреннего и заграничного паспортов бенефициара;
  • свидетельство регистрации Бенефициара по месту жительства (прописка, выданная уполномоченным органом по месту жительства не позднее 3 месяцев).

Нотариально заверенные копии документов компании:

  • Выписка из реестра компаний;
  • Устав;
  • Нотариально заверенная копия паспорта директора;
  • Документы о назначении директора;
  • Сертификат акций (при наличии);
  • Cертификат подтверждающий, что компания еще существует (Certificate of Good Standing), если компания существует дольше 1 года;
  • Доверенность. Если бенефициар и директор – разные люди, а бенефициар хочет управлять счетом, то нужна доверенность;
  • Другие документы, в зависимости от структуры (например, заверенные копии документов номиналов);
  • Выписка по счету из банка бенефициара о наличии у него в этом банке счета либо справка из реестра с информацией о том, что бенефициар является владельцем компании.

Минимальный перевод: 10 000 USD/EUR/CHF (плата за активацию счета составит 150 CHF, в данном случае). Если первый перевод свыше 20 000 USD/EUR/CHF, то активация счета проходит без дополнительных платежей.

К этой информации, прилагался список из пошаговых действий, для открытия счетов, с процедурой относящейся конкретно к условиям клиента и полная информация по законодательству.

Резюме

Обратившись в сервис удаленных бизнес-ассистентов Delegator24, клиент хотел просто выяснить возможность открытия счета в банке Швейцарии, а в итоге получил готовую дорожную карту по открытию счета и помощь в реализации намерения.

Задача заняла 1 час 5 мин чистого времени у нашего специалиста. Биржи фрилансеров дадут Вам в лучшем случае копию инструкции по открытию счета, без гарантий правильности.

А если искать узкоспециализированную помощь (бухгалтер-международник, юрист ВЭД), то стоимость таких услуг и время, потраченное на их поиск (чтобы найти узкоспециализированного специалистам потребуется минимум 1 день (24 часа) на биржах).

В нашей компании, поскольку работают люди и с бухгалтерскими и юридическими компетенциями, Вы получаете за 1 час 5 мин- полный отчет, проверенный и обоснованный.

Delegator24 готовы выполнять любые Ваши поручения и всегда стараемся сделать лучше и больше, для своих клиентов!

Есть подобные задачи? Напишите нам!

Спасибо за заявку!

На указанный Вами e-mail мы отправили приветственное письмо. Если его нет во входящих, проверьте папку СПАМ.

Вы можете сразу поставить первую задачу на почту test@delegator24.planfix.ru

Источник: https://delegator24.ru/blog/schet-v-shveytsarskom-banke/

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России: какой вклад лучше, инструкция для физических лиц

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Приветствую! Я уверен: ставить себе жизненные цели нужно исключительно масштабные и амбициозные. Кстати, многие психологи утверждают, что только так и можно добиться настоящего успеха!

Поэтому сегодня я расскажу о том, как открыть счет в швейцарском банке гражданину России. Согласитесь, такая цель уж точно подпадает под определение «масштабной и амбициозной».

Представьте на секундочку, что Вы не знаете, куда пристроить лишние 500 000 долларов. И первое, что приходит в голову – надежный швейцарский банк!

Можно ли открыть такой счет россиянину?

Можно, но процедура будет отличаться от той, что предназначена для граждан Швейцарии (или россиян, имеющих вид на жительство в стране «банков и шоколада»).

Как минимум, нужно будет доказать источник капитала. Ну, и конечно, личность клиента представители швейцарского кредитного учреждения будут проверить чуть ли не под микроскопом.
Есть ли ограничения по минимальной сумме вклада?

Физические лица, проживающие за пределами Швейцарии (в том числе, и россияне) могут открыть здесь вклад при внесении суммы от 300 000 до 500 000 швейцарских франков. Для справки: 19 ноября 2015-го курс CHF/ RUB составлял 63,8 рубля.

Кстати, из-за кризиса в России почти все они подняли минимальную сумму «входа» именно для наших соотечественников.

Можно ли открыть вклад в дистанционном режиме?

Во многих швейцарских банках есть возможность оформить счет через Интернет, факс или телефон. Однако физическому лицу все равно придется предоставлять в офис оригиналы всех документов. Проще всего сделать это лично (придется ехать в Швейцарию) или через российских посредников (встреча с представителем в пределах России).

Какие документы понадобятся для открытия счета?

Во-первых, заграничный паспорт, идентификационная карта или еще какой-нибудь официальный документ, удостоверяющий личность.

Во-вторых, документ о происхождении денег, которые вносятся на счет. Сумма для открытия счета немалая, поэтому справка о доходах в 30 000 рублей здесь не «прокатит».

Идеальный вариант: легальный бизнес, наследство или капитал от продажи недвижимости.

В какой валюте можно открыть счет?

В национальной швейцарской валюте, а также в евро, долларах США и британских фунтах. Говорят, что скоро можно будет сделать вклад и в китайских юанях.
Защищены ли вклады в Швейцарии банковской тайной?

Такое понятие как банковская тайна здесь закреплено на законодательном уровне. И бывшие, и настоящие сотрудники швейцарских банков несут уголовную ответственность за разглашение конфиденциальной информации о своих клиентах!

Кстати, к гражданам стран бывшего СССР отношение ровно то же, что и к клиентам из других стран.

Почему они считаются такими надежными?

«Надежно, как в швейцарском банке» — не просто крылатое выражение. Дело в том, что именно в Швейцарии стабильность банковской системы очень строго защищена законом.

После проведенных реформ страна занимает первое место в мире по требованиям к размеру собственных резервов крупных финансовых учреждений.

Может быть, именно благодаря этому страна почти безболезненно пережила последний финансовый кризис (в отличие, от их коллег из США и Европы).

Гарантий сохранности капитала банки Швейцарии предлагают массу. Например, наличка, ценные бумаги и драгметаллы, которые хранятся в сейфах, при банкротстве остаются в собственности своих владельцев. И возвращаются им по первому же требованию!

Как открыть вклад в швейцарском банке в России?

Не знаю как в других городах, но в Москве уже работают посредники, которые помогают банкирам из Швейцарии и крупным вкладчикам-россиянам найти друг друга.

Такие конторы:

  • Организуют встречи со швейцарскими банкирами на территории России
  • Помогают оформить все необходимые документы
  • Консультируют клиентов по вопросам инвестирования и финансового планирования
  • Открывают счета в швейцарских банках и содействуют получению платиновой карты или ипотеки на покупку недвижимости в Швейцарии

Понятно, что за такое посредничество придется заплатить и немало. Процедура открытия вклада через посредника в России выглядит примерно так:

  1. Вы отправляете посреднику письмо с запросом информации о его банках-партнерах (например, Syz Co, Bank de Commerce at de placement или Соrnеr). При выборе банка учитываем его рейтинг надежности, уровень достаточности капитала, размер процентной ставки и тарифы на обслуживание.
  2. Высылаете посреднику краткую инфу о себе. Самый важный момент – подтверждение легальности происхождения средств. Понадобятся копии договоров купли-продажи недвижимости, налоговые декларации, выписки с банковского счета.
  3. Договариваетесь о встрече с частным швейцарским банкиром на территории России, если нет возможности лично посетить заведение в Швейцарии.
  4. Если все ОК, получаете письмо-подтверждение об открытии счета с реквизитами. После этого деньги в Швейцарию нужно перевести через один из российских банков (требование нашего законодательства). Кроме того, об открытии счета Вы обязаны уведомить местную налоговую инспекцию.
  5. После зачисления денег на счет Вам остается лишь сформировать инвестиционный пакет (купить акции, фонды, драгметаллы) или просто оставить деньги на счету под минимальные проценты.

А Вы когда-нибудь открывали вклад в Швейцарии?  и делитесь полезными постами с друзьями!

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/kak-otkryt-schet-v-shveicarskom-banke-grajdaniny-rossii-kakoi-vklad-lychshe-instrykciia-dlia-fizicheskih-lic.html

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Наверняка многие наши сограждане полагают, что открыть счет в швейцарском банке могут исключительно состоятельные люди.

Отчасти, конечно, это правда, ведь для того, чтобы пользоваться услугами зарубежных кредитных организаций, нужно соответствовать некоторым требованиям, но тем не менее, они вполне выполнимы даже для среднестатистического россиянина.

Правда, процедура имеет некоторые особенности, поэтому стоит внимательно рассмотреть, как открыть счет в швейцарском банке гражданину России, об этом и пойдет далее речь.

Можно ли россиянину открыть счет в швейцарском банке

О банках Швейцарии приходилось слышать наверняка каждому особенно часто эта тема поднимается в художественных фильмах, в основном, ситуация касается состоятельных людей, которые стараются максимально надежно хранить свои сбережения. Но в реальности открыть счет в швейцарском банке для физических лиц не составит особого труда, если он будет знать все тонкости данного процесса. В первую очередь, разберем главные моменты:

  1. Для швейцарских банков на первом месте стоит их репутация, ведь именно славятся по всему миру своей высокой надежностью и собирают на своих счетах средства буквально со всего мира. Поэтому у них есть особое требование к клиенту, он тщательно проверяет каждого клиента, если он будет уличен в каком-либо политическом скандале или ведении криминальной деятельности, то в обслуживании будет отказано.
  2. Для того чтобы открыть счет в швейцарском банке абсолютно каждый клиент, независимо от его социального статуса и финансового положения должен документально подтвердить источник происхождения денежных средств.
  3. Если клиент не может подтвердить источник своего дохода, или его официальная заработная плата не позволяет ему иметь такие сбережения, то в обслуживании ему также будет отказано.

В общем, прежде чем открыть счет в швейцарском банке физическому лицу из России он должен четко понимать, что сделать это возможно только в том случае, если его деньги заработаны честным трудом, он может подтвердить документально источник заработка. И, наконец, есть и другие особенности и нюансы, которые обязательно стоит учитывать.

Выбор банка

Не стоит полагать, что когда речь идет о швейцарском банке, то сразу представляется одна крупная организация, на самом деле это далеко не так. В Швейцарии на текущий момент работает около 300 коммерческих организаций.

Поэтому, как и везде, перед клиентом встает задача выбрать правильно финансового партнера, причем не стоит забывать о том, что выбор во многом будет зависеть от вашей цели, то есть либо выходить хранить свои сбережения, либо на них заработать.

Впрочем, приведем список наиболее популярных банков в Швейцарии:

  1. UBSAG и CreditSuisseGroup — это наиболее надежные кредитные учреждения Швейцария, которые являются ключевыми для экономики государства.
  2. Кантональные банки это кредитные учреждения, которые привязаны к определенной области и действует исключительно по ее законодательству, всего в Швейцарии таких банков 24.
  3. Наконец, наиболее опытными финансовыми учреждениями являются частные банки всего их в Швейцарии 13, именно они сосредоточены на привлечение вкладов и открытии счетов, так как все остальные, в основном, специализируются на кредитовании.

Важно! Самым крупным по активам в Швейцарию является банк Credit Suisse AG, он был основан еще в 1856 году, он занимает первое место среди прочих финансовых институтов.

Как открыть счет в швейцарском банке

Итак, вернемся к основному вопросу, как открыть счет в швейцарском банке гражданину России. После того как вы выбрали банк, узнали его координаты контакты и прочую информацию.

Кстати, для этого совершенно не обязательно ехать в Швейцарию, ведь вся информация о банках размещена в интернете, поэтому ознакомиться с ней вы сможете не выходя из своего дома.

На следующем этапе вам нужно определиться с тем, какой именно счет вы хотели бы открыть, здесь у вас есть три варианта:

  • лицевой счет — он позволяет своему владельцу распоряжаться средствами в любое удобное для него время;
  • накопительный счет или вклад позволяет надежно сохранить свой капитал и получить от него прибыль;
  • инвестиционный счет — это, по сути, доверительное управление, то есть, вы доверяете собственные средства кредитному учреждению, а оно, в свою очередь, инвестирует деньги в прибыльные проекты.

Источник: https://znaemdengi.ru/uslugi-bankov/scheta/kak-otkryt-schet-v-shvejcarskom-banke-dlja-fizicheskih-lic.html

Как открыть счет в швейцарском банке: что нужно знать иностранцам. Какие документы нужны для открытия банковского счета в Швейцарии

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Если Вы давно интересуетесь, как открыть счет в швейцарском банке и как происходит процедура открытия банковского счета, но получили мало информации. Тогда ознакомьтесь с данной статьей, в которой сможете получить полную информацию об этом.

Кто может открывать счет в швейцарском банке

Открыть счет в швейцарских банках могут все люди, как резиденты так и не резиденты Швейцарии. Разница при открытии счета в швейцарском учреждении, заключается между гражданами Швейцарии и иностранцем, заключается в том, что иностранец обязан подтвердить источники происхождения своего капитала.

Для открытия счета в швейцарском банке, нужно явиться лично в него. Дистанционно без личного присутствия, открыть банковский счет не получится.

Исключением для дистанционного открытия банковского счета, могут являться брокеры банки, такие например как Dukascopy, но у них и комиссии высокие и надежность ниже. Они кроме предоставления банковского счета, предлагают своим клиентам торговать на международном валютном рынке Форекс. Вот у них есть возможность дистанционного открытия счета в течение нескольких недель.

Какие документы нужны для открытия банковского счета в Швейцарии

При открытии текущего счета Швейцарии, понадобится: заграничный паспорт, идентификационная карта (ID) и другие официальные документы, которые позволят установить Вашу личность. Также, при открытии банковского счета, запрашиваются документы подтверждающие происхождение денег, которые будут вкладываться на открываемый счет.

Поэтому, перед поездкой, следует предварительно подготовить перечень требуемых документов для открытия счета в швейцарском банковском учреждении!

Банковский счет открывается в среднем в течении одного банковского дня, но бывают случаи открытия счета и до пяти дней.

В какой валюта открывается счет

Швейцарские банки позволяют открывать счета: в евро, долларах США, британских фунтах и швейцарских франках.

Минимальный депозит для вложения

Размер минимального вложения на свой банковский счет в Швейцарии зависит от гражданства клиента и условий самого банка. Граждане Швейцарии могут вносить меньше суммы и получают дополнительное преимущество в отличие от иностранцев. Дополнительно могут разница условия приема денег в разных швейцарских учреждениях.

Ориентировочный минимальный депозит для открытия счета в банке для иностранца, составляет — 500 000$ и выше. В молодых банках, сумма может быть значительно ниже, но и соответственно и низкие гарантии.

Помощь в возврате денег от мошенников!

Возможность использования банковской пластиковой карты

К каждому открываемому банковскому счету в Швейцарии, клиент может оформить банковскую пластиковую карту. О подробных условиях, следует уточнять у банка, где открывается счет.

Полученную открытую банковскую карту, клиент может использовать как на территории Швейцарии, так и в своей стране и по всему миру.

Обслуживание банковского счета

При открытии счета в швейцарских банках, плата не взимается. Но после того, как был открыт счет, по нему сразу начинает начисляться комиссия за его обслуживание, как и в любом банке мира.

Комиссия и другие расходы взимаются, за ведение счета, проведение банковских переводов, обслуживание пластиковых карт, смс уведомлений.

В швейцарских учреждениях, обслуживание является самым дорогим в мире, поэтому размер расходов на содержание банковского счета, может превосходить начисляемые на него депозитные проценты. Поэтому, при открытии счета, следует внимательно ознакомится с условиями обслуживания и тарифами.

Конфиденциальность швейцарских банков

В Швейцарии к банковской тайне относятся очень скрупулезно. Все банки обязаны сохранять конфиденциальной информацию о своих клиентах и никому не раскрывать ее. Все бывшие и работающие сотрудники банков, в случае раскрытия или распространения банковской тайны, подлежат уголовной ответственности.

Как известно законодательство в Европе, является более требовательным и жестким к своим гражданам, чем в России и странах СНГ. Вот почему, банковская тайна в Швейцарии не будет раскрыта.

Сохранность денежных средств

Сохранность капитала клиентов в банковских учреждения Швейцарии, является одним из самых надежных, так как они выдержали все мировые войны и кризисы. К тому же, государство гарантирует контроль и регулирование над всеми банковскими структурами в стране, с помощью жесткого контроля над всеми банками.

В случае банкротства, все бумажные денежные средства в ячейках, ценные металлы, произведения искусства и другие материальные ценности гарантированно возвращаются своим владельцам. Что касается денежных средств, хранящихся на депозитах и банковских счетах, они попадают в конкурсную массу и распределяются между клиентами банка.

Условия закрытия счета в банках Швейцарии

В большинстве случаев, закрыть счет в швейцарском банке и забрать свои денежные средства, можно по письменному заявлению клиента. Более детальные условия закрытия счета в банковских учреждениях Швейцарии, следует уточнять при его открытии.

Заключение

Открывая банковский счет в швейцарских банках, следует внимательно изучить законодательство Швейцарии, ознакомится и разобраться с условиями и тарифами обслуживания счета. Обладая нужной информацией, открытие счета в банковских учреждениях Швейцарии пройдут гладко и просто.

На этом статья, как открыть счет в швейцарском банке заканчивается, желаем всем успехов и здоровья!

Источник: https://AboutCash.ru/banki/kak-otkryt-schet-v-shvejtsarskom-banke.html

Счет в швейцарском банке: как открыть россиянину и остаться «инкогнито» для налоговой — Все о деньгах в России

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

Современная Швейцария – это олицетворение стабильности и материального благополучия. Именно сюда стекается со всего мира большинство финансовых ресурсов от частных лиц и организаций.

Безопасный и конфиденциальный, вклад в швейцарском банке, кажется, уже давно стал символом «банковской тайны», высокого статуса и надежности.

В каждом швейцарском банке предусмотрен свой порядок открытия счетов и выстраивания политики взаимодействия с действующими и потенциальными клиентами.

Об особенностях деловых отношений с клиентами-россиянами – читайте далее.

Процедура открытия: что важно знать иностранцу

Иностранцы, которые непосредственно проживают на территории Швейцарии либо являются частыми посетителями этой страны, которые ввиду профессиональной деятельности вынуждены время от времени пересекать ее границу, вправе открыть счет в местном банке даже без внесения минимального вклада (однако на практике это правило не всегда работает, впрочем, как и во всех российских банках).

Иностранные граждане без вида на жительство в Швейцарии и не пребывающие на должности, так или иначе связанной с командировками в эту страну, могут открыть счет исключительно на условиях внесения первоначального вклада.

Размер минимального вклада составляет от 200 тысяч швейцарских франков (порядка 170 тысяч евро). Счет открывается как в национальной валюте, так и в долларах, евро и фунтах стерлингов.

По срокам открытия – от 1 до 5 недель с момента подачи документов, представленных либо при личной встрече с представителем банка в России либо на территории самой Швейцарии в офисе банка. Это время необходимо банку для идентификации личности, проверки документов на соответствие действительности и проведения собеседования.

Разумеется, существуют технологии, когда клиента могут идентифицировать по телефону или посредством использования специального софта-аналога Skype, но пока эти возможности не получили широкого распространения.

Потенциальные клиенты – физические лица, имеющие российское гражданство и намеревающиеся открыть счет в швейцарском банке – представляют внутренний российский паспорт и загранпаспорт; и документ, подтверждающий источник средств, которые подлежат размещению на счете (это может быть банковская выписка о снятии энной суммы средств в другой кредитной организации, договор продажи недвижимости, прочее).

Это минимальный пакет документов, перечень которых может быть расширен по усмотрению банка.

К примеру, юридические лица обязаны будут дополнительно представить учредительные документы, выписку из иностранного реестра, содержащую сведения о компании за шесть месяцев (при условии ведения деятельности, длительностью больше года), физические лица – подтверждение оплаты коммунальных счетов и т. д.

Работа с каждым клиентом ведется в индивидуальном порядке: швейцарскому банку важно знать не только, с какой целью открывается счет и есть ли подтверждение источника дохода, но и сведения о роде деятельности вкладчика, наличии у него семьи, детей, прочее. Банк «прощупывает» благонадежность своих клиентов, составляя для себя объективную картину о каждом из них. В случае положительного решения клиенту сообщают реквизиты счета. Наличные обычно не принимаются.

Какие они – надежные швейцарские банки

Прежде всего, следует удостовериться, что выбранное финансово-кредитное учреждение поддерживает сотрудничество с нерезидентами.

Может оказаться так, что с иностранцами банк не работает, как это обычно бывает с государственными и кантональными швейцарскими банками.

Россиянам лучше всего обращаться в частные кредитные организации, ориентируясь не на проценты по вкладам (обычно не превышают 1%), а на уровень надежности банка.

До сих пор не покидают топовые позиции, в соответствии с версией русскоязычного Forbes, такие банки, как Credit Suisse, UBS, Julius Bär, Pictet & Cie. Это банки с солидной историей, собственным капиталом с шестью нулями и многотысячным персоналом.

Многие из них сегодня имеют представительства в России, которые готовы предложить услуги в области управления частным капиталом и инвестиционно-банковской деятельности.

К примеру, UBS, который закрыл прошедший 2017 год с миллиардной прибылью (1,2 миллиарда швейцарских франков – чистая прибыль, без учета налогообложения – 5,4 миллиарда франков), предоставляет «сверхсостоятельным» физическим лицам – гражданам России широкий спектр инвестиционных и консультационных услуг, начиная от управления инвестициями и заканчивая наследственным планированием.

Также здесь доступны индивидуальные продукты и услуги по управлению частным капиталом, торговле ценными бумагами, ведется работа с институциональными и корпоративными клиентами. В России – это ООО «Ю Би Эс Банк», дочерний банк UBS, который расположен в Москве, и не имеет больше филиалов и дополнительных офисов.

И если они смогли успешно пережить глобальные финансовые кризисы, и не только остаться на плаву, но и верными России (в отличие от многих других иностранных инвесторов), а также продолжить работу в привычном для всех режиме, включая вкладчиков, быть может, есть смысл доверять таким банкам?

Риски автообмена, и есть ли шансы скрыть информацию от налоговиков

В этом году налоговым органам станет известна вся информация по зарубежным активам россиян (граждан и юридических лиц), что связано с подписанием России соглашения об обмене финансовыми сведениями в мае 2016 года.

Налоговики и раньше могли получать эту информацию, но только посредством специального запроса. Теперь же это будет происходить в автоматическом режиме один раз в год.

Под потенциальную угрозу попали следующие категории россиян:

  • Владельцы счетов в одном из швейцарских банков, которые не следили за перечнем допускаемых операций, к примеру, продавали облигации, недвижимость, заключали краткосрочные займы (на срок меньше двух лет). Если налоговым органам станет известно об этих манипуляциях, на нах могут наложить санкции в виде штрафов (от 75 до 100% от суммы совершенной операции);
  • Россияне-владельцы незадекларированных иностранных компаний, в отношении которых могут устанавливаться штрафы за нераскрытие этих сведений и применяться налоговые доначисления. Каждый бенефициар компании, располагающий прибылью больше 10 млн рублей, обязан декларировать доходы и уплачивать налоги.

Эта угроза может реально воплотиться в жизнь, если Россия активизирует автообмен налоговой информацией с государством, в котором у бенефициара есть открытый счет. В декабре 2017 года на официальном сайте ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) появилась информация о включении РФ в перечень юрисдикций – 55 стран и территорий, с которыми она готова наладить автообмен. В обнародованном перечне фигурируют наименования следующих государств: Великобритания, Чехия, Эстония, Венгрия, Польша, Сингапур, Люксембург, Лихтенштейн, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова, Кипр и Китай.

Другими словами, для осуществления обмена налоговой информацией на практике необходимо, чтобы Россия указала ту или иную страну в своем перечне, а выбранная юрисдикция, соответственно, в своем.

Ожидается, что Россия инициирует реализацию автообмена в сентябре 2018 года, для чего потребуется предпринять еще ряд дополнительных мер, связанных с приведением российской системы в соответствие с требованиями ОЭСР и стандартами CRS.

Известно, что Швейцария приступила к этому обмену с 1 января 2018 года. Фактически это означает, что у владельцев счетов в швейцарской гавани есть еще время, чтобы сменить свой налоговый статус и представиться не как налоговый резидент РФ. Ведь до того, как первая информация поступит к налоговикам пройдет еще целый год.

Приобретение нового налогового резидентства: рекомендации

Для получения нового налогового резидентства, кроме договора аренды (подтверждения права собственности на жилье), часто требуется представить водительское удостоверение и квитанции, свидетельствующие об оплате коммунальных услуг.

Пока иностранные банки не располагают специальным механизмом, дающим 100-процентную гарантию того, что заявленная бенефициаром информация соответствует действительности, у россиян есть возможность представить ее так, чтобы она не шла вразрез с фактами.

Это называется self-declaration, т. е. когда вся информация записывается со слов клиента.

К примеру, нельзя указывать, что Вы проживаете в Доминике, где все разрушено ураганом, или страну Карибского бассейна, оперативное получение паспорта которой за небольшие инвестиции уж точно вызовет негативное отношение банка.

Если же Вы укажите, что трудитесь в одной из российских компаний, банк может сделать вывод о том, что желание приобрести новый статус вызвано в большей степени стартом автообмена, и откажет в смене резидентства. Выбирать нужно те страны, которые в действительности реальны сегодня к посещению и проживанию.

Источник: http://rudengi.com/banki/schet-v-shvejtsarskom-banke.html

Как совершенно бесплатно открыть счет в Швейцарском банке иностранному гражданину

Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России
Как совершенно бесплатно открыть счет в Швейцарском банке иностранному гражданину в Февраль 14, 2017 Вопрос: «как открыть счет в швейцарском банке», уже довольно освещался на просторах рунета, но тема все еще вызывает интерес у многих моих читателей.

Поэтому было принято решение осветить вопрос открытия счета в швейцарском банке  иностранному гражданину очень подробно, что однозначно позволит вам сэкономить деньги и время. Надеюсь и вы тоже оцените мои усилия поделитесь моей статьей в социальных сетях для привлечения новых читателей для моего блога.

Итак, начнем, все клиенты нерезиденты Швейцарии, т.е. кто не имеет вида на жительства в стране обслуживаться в подразделениях банков, которые называться Private Banking, или по русский Частный банкинг. Это означает в первую очередь обслуживание состоятельных клиентов.

Таким образом, чтобы стать клиентом швейцарского банка и открыть личный счет, нужно быть состоятельным и обладать определенной суммой денег.

Сразу возникает вопрос минимального вклада необходимого для того, чтобы открыть счет в Швейцарском банке

Он может быть достаточно демократичным, к примеру, от 20 000 долларов/франков/евро (к примеру, в CIM Banque) до 5 000 000 долларов /франков/евро (крупные частные банки Lombard Odier, Pictet и другие). Сразу скажу, что все частные вклады в Швейцарии имеют одинаковое покрытие в случае в случае банкротства банка, и оно равно 100 000 швейцарских франков.

До 31 декабря 2016 года, кантональные банки имели до 100% гарантии по частным вкладам, но с 1 января 2017 закон о кантональных банках изменен, и теперь покрытие для всех одинаковое – 100 000 швейцарских франков.

За исключением Цюрихского кантонального банка, он сохранил неограниченную гарантию со стороны кантона и Женевский кантональный банк имеет гарантию до 500 000 швейцарских франков. Таким образом, если у вас небольшой капитал, и соответственно небольшие требования к возможностям банка, можно смело пойти в небольшой банк. Здесь вы получите оптимальные  тарифы, и не будете переплачивать.

Конечно, лучше выбрать банк, где есть сотрудники, которые говорят на вашем родном языке. К примеру, практически все крупные швейцарские банки имеют отделы, которые работают с клиентами из стран СНГ.

И так главный вопрос, с чего начать чтобы открыть счет в Швейцарии?

Для начала нужно изучить вебсайт Швейцарского банка, и узнать контакты менеджеров, которые ответственны за ваши регион. Узнав контакты, нужно позвонить и узнать об условиях банка по обслуживанию.

Не нужно стесняться, нужно смело узнавать все условия банка, причем это можно делать и на русском языке! Многие банки имеют отделы для работы с клиентами из стран СНГ, и в них работают русскоговорящие сотрудники. Конечно лучше и проще всего договориться о встрече с банкиром у вас в стране, сейчас многие банкиры ездят в Россию, Украину Казахстан, Азербайджан, Балтию.

 Так вы сэкономите деньги на поездке, и сможете узнать все о банке и его услугах в «домашней обстановке». Пусть простят меня юридические компании, которые берут деньги за помощь при открытии счёта в Швейцарии, но я думаю клиентов у них из-за моей статьи не убавиться.

Итак, вы идёте на встречу с банкиром, вам нужно будет подготовиться, складно рассказать, как вы заработали ваши деньги, и какие документы у вас есть, чтобы подтвердит данный факт. Самый простой способ, это приготовить налоговые декларации за последние пять лет.

Как правило, считаться приемлемым, если ваш первоначальный вклад не превышает ваш средний годовой доход, если вы живёте на зарплату. Если вы получили наследство, продали недвижимость/земельный участок, долю в бизнесе итд, то это может быть логичный объяснением крупного вклада. Конечно, нужно будет показать все подтверждающие документы.

Кроме того, банкир попросит предоставить вас краткую биографию и состав семьи. Если вы и банкир устроили друг друга, то тогда можно смело подписывать договора на открытие счета и передать банкиру все ранее описанные документы. С этого момента, «мяч на стороне банка».

Банк внимательно изучит всю публичную информацию о вас, проведет собственное исследование «правдивости» вашей информации и достоверность предоставленных документов. Если все ок, то через неделю или больше вы получите письмо об открытии счета в Швейцарском банке с вашими реквизитами.

В зависимости от законодательства вашей страны у вас могут быт обязанности уведомить соответствующие местные органы об открытии счета в иностранном банке. Остаётесь теперь просто перевести деньги, и задуматься, как и куда их инвестировать. Если вы состоятельный человек и у вас нет времени вести переговоры с банком и заниматься поиском подходящего финансового учреждения, просто напишите, и я с удовольствием вам помогу, об условиях договоримся. Главное условие, первоначальный вклад не менее 300 000 долларов/франков, легальное происхождение денежных средств и уплата все налогов. Не забываем про автоматический обмен банковской информации, который вступил в 2018 году.

Если вам нужно открыть счёт в европейском банке обратиться в компанию Heritage Management.

Источник: https://www.swiss-heritage.com/kak-otkryt-schet-shvejtsarskom-banke.html

Отрасль права
Добавить комментарий